Banco Central del Uruguay
Modificaciones regulatorias y reestructura de la
Superintendencia de Servicios Financieros
El Superintendente de Servicios
Financieros del Banco Central del Uruguay, Jorge
Ottavianelli, explicó que durante el último trimestre
del año 2008 se realizaron una serie de modificaciones
regulatorias. Asimismo, detalló la reestructura llevada
adelante en la Superintendencia de Servicios
Financieros, la cual integra una Intendencia de
Supervisión y la Intendencia de Regulación.
En tal sentido, se realizaron
cambios a la regulación de los auditores externos de
las entidades supervisadas en el BCU, siguiendo las
tendencias internacionales en la materia.
Fundamentalmente, se limitaron algunos tipos de
consultorías que realizan las empresas encargadas de
auditar.
Además, la auditoria debe contar con
diversificación de sus ingresos. Agregó que a partir de
estas modificaciones se exige rotación a los auditores
externos de los bancos cada cinco años.
También se creó un registro de
profesionales independientes y firma de profesionales
independientes para emitir informes en materia de
lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
Anteriormente, estos informes eran realizados por las
firmas de auditoria, pero existen empresas dedicadas
exclusivamente a la elaboración de este tipo de
informes. Por lo tanto, se generó un registro
específico de empresas, desde el cual, los bancos
podrán elegir la empresa a contratar.
Posteriormente, Ottavianelli hizo
referencia a dos normas aprobadas recientemente. Una de
ellas corresponde al relacionamiento con los clientes
en transparencia de información. Estas modificaciones
se enmarcan en la Ley 17.250 de Relaciones de Consumo.
El objetivo sustancial es disminuir las asimetrías de
la información y los puntos de búsqueda de los
productos y servicios financieros. De esta manera, se
espera aumentar la transparencia, para que los clientes
cuenten con mejores herramientas, se encuentren más
informados y existan incentivos para mejorar la
competencia.
Ottavianelli señaló que la segunda
reglamentación recientemente incorporada refiere a los
servicios relacionados con instrumentos financieros
emitidos por terceros, habitualmente conocido como
operaciones de la banca privada. El objetivo de esta
regulación es que las instituciones realicen esta
operativa con altos estándares y los clientes cuenten
con información clara y precisa para la toma de
decisiones de estas operaciones. Ottavianelli explicó
que se dividió estas operaciones en cinco: servicios de
administración de inversiones, servicio de devolución
de órdenes, servicio de referenciamiento, servicio de
asesoramiento general y particular. Cada uno de estos
cinco tipos de servicios cuenta con una normativa
específica vinculada a la información que se debe
brindar a los clientes, a las obligaciones por parte
del banco y a la calificación de los funcionarios.
Finalmente, Ottavianelli hizo
referencia a la reestructura de la Superintendencia de
Servicios Financieros. A partir de la modificación de
la Carta Orgánica de octubre de 2008, se crea la
Superintendencia de Servicios Financieros y fusiona la
Superintendencia de Seguros y Reaseguros, la División
Mercados, Valores y control de AFAPs y la
Superintendencia de Intervención Financiera que
funcionaba en el BCU.
En el mes de enero se presentó una
nueva estructura que fusionó todos los servicios
financieros y que comenzó a regir a partir del 1º de
marzo de 2009.
Ottavianelli dijo que la
Superintendencia de Servicios Financieros cuenta con la
Intendencia de Supervisión y la Intendencia de
Regulación. La Intendencia de Supervisión tiene a cargo
la supervisión de todas las empresas del mercado
financiero y de valores. Asimismo, se promovió la
especialización de los recursos dentro de la
Intendencia de Supervisión.
En materia de la Intendencia de
Regulación, se otorgaron las potestades de propuesta de
investigación y estudio del sistema financiero, de
atención de denuncias y promoción de programas de
educación sobre temas financieros, así como la función
de autorizaciones de todas las nuevas empresas y
personas relacionadas con el sistema financiero y los
registros.
La Unidad de Información y Análisis
del Sistema Financiero continúa con los cometidos que
tenía previamente, integrados a toda la
Superintendencia.
Por último, se creó una Gerencia de
Administración que brinda el soporte administrativo
manteniendo el sistema de información. |
