25/02/05

El Ministro Alfie detalló las acciones que se realizan para colocar al Estado uruguayo en una posición negociadora favorable ante bancos extranjeros.

En conferencia de prensa, el Ministro de Economía y Finanzas, Isaac Alfie, junto con el Vicepresidente del Banco Central del Uruguay, Miguel Vieytes, brindaron un pormenorizado informe acerca de las medidas emprendidas por el Estado uruguayo contra los bancos extranjeros ex socios del Comercial.

CONFERENCIA DE PRENSA DEL MINISTRO DE ECONOMÍA Y FINANZAS, ISAAC ALFIE, Y DEL VICEPRESIDENTE DEL BANCO CENTRAL, MIGUEL VIEYTES. 25/02/2005

MINISTRO ALFIE: Sentíamos, o se sentía, que se podía hacer nada distinto a esperar el resultado del fallo arbitral y luego sí terminar o culminar las tareas que se vienen, que se venían desarrollando de mucho tiempo antes, en base a posibles enjuiciamientos, o posibles acciones contra los tres bancos socios del Banco Comercial.

En ese sentido, por supuesto que las autoridades futuras están totalmente informadas, y se han desarrollado varias líneas de acción. Tenemos por un lado un informe hecho por abogados penalistas uruguayos. Un informe hecho por abogados estadounidenses, que estudian y abarcan -dentro de su materia- la mayor cantidad de temas posibles y la mayor cantidad de líneas de acción posibles.

Los resultados de estos informes ya están en mano del gobierno electo, y, bueno, indican si se puede o no se puede, si hay caso o no hay caso, para iniciar juicio a estos bancos. En ambos casos la respuesta es que sí, que hay caso para iniciar juicio. Y, además, en algunos casos algunos otros actores, también sugieren iniciar acciones contra otros actores.

En lo que respecta a las acciones primarias que toma este gobierno como tal , la primera tiene lugar a fines de enero de este año cuando se presenta un escrito ante al Corte de Nueva York, el cual interrumpe la prescripción -por si cabía alguna duda- de los delitos, o supuestos delitos porque todavía no podemos hablar de delitos, cometidos.

Ese escrito presentado como suspensión de prescripción también oficia las veces de que hay un tiempo para entablar una demanda a partir de allí.

Esto es en materia externa, obviamente que es contra los tres bancos. En materia interna, el miércoles se presenta un escrito de llamado a conciliación contra los tres bancos, lo cual constituye un paso previo y siempre necesario antes de ir a un juicio. Juicio que, como ustedes saben, va a decidir si se hace o no, y bajo qué jurisdicción, no por nosotros sino por las futuras autoridades.

Además de ello, se han pedido dos medidas cautelares. La primera la pidió el Banco Central en el día de ayer, y el doctor Vieytes, Vicepresidente del Banco la va a explicar y va a explicar sus fundamentos; y la segunda, con el mismo fundamento prácticamente, fue pedida hoy por la Dirección General Impositiva, donde se pide una medida cautelar sobre las resultancias del crédito, como primer paso, por deudas impositivas de la sociedad San Luis Financial, que es propiedad entre otros de los tres bancos, quienes son solidariamente responsables.

Yo le doy la palabra al doctor Vieytes que va a explicar los fundamentos de las medidas cautelares pedidas, o la extensión en realidad de las medidas cautelares pedidas por el Banco Central del Uruguay.

VIEYTES: Como ustedes recordarán, la sociedad del Banco Comercial estaba compuesta por San Luis Financial, era uno de los accionistas, y los otros tres eran los bancos JP Morgan, Dresdner Bank y Crédit Suisse.

Estos tres bancos, a su vez, eran socios del otro accionista que era San Luis Financial.

Las maniobras dolosas detectadas en el Banco Comercial y en la Compañía General de Negocios, cuyo propietario era exclusivamente San Luis Financial, llevaron al juicio, al proceso penal del cual todos tienen conocimiento, cursado por la sede del doctor José Balcaldi, en la cual naturalmente resultaron procesamientos; sobre todo la, si bien no hay condena, la estimación previa de los delitos consiguientes.

San Luis Financial era una sociedad que operaba, de origen panameño, pero que operaba en el mercado uruguayo y, amén de no tener presencia en el Registro Único de Contribuyentes no obstante practicar una actividad comercial, que era gerenciar el Banco Comercial, por lo cual recibía una prestación, tampoco había cumplido con los requisitos que establece la Ley 16.060, de Sociedades Comerciales, para poder operar en el mercado uruguayo en una actividad cuyo objeto social sí se lo permitía, pero que a tal efecto debía ser cumplida de acuerdo a las normas vigentes, fundamentalmente el articulo 39 de la Ley 16.060, que implica que deben efectuar un registro en el Registro Público de Comercio y las publicaciones pertinentes, sobre todo para conocimiento de quienes operan con esa sociedad y para protección de los eventuales derechos de acreedores contra esa sociedad.

El hecho de no haber cumplido con esos registros, que cumplen todas las empresas y acá no hay por qué hacer distintos, digamos si se le exige a las empresas nacionales, si las mismas no cumplen están penadas; una empresa extranjera de igual manera así debe resultar, la consecuencia natural es que la responsabilidad por las obligaciones, pasivos y la responsabilidad contractual o extracontractual de la actividad de esa empresa, se extiende solidariamente a todos sus accionistas.

En consecuencia, como JP Morgan, Dresdner Bank y Credit Suisse integraban esa sociedad como accionistas, aparte de ser accionistas directamente del Banco Comercial, el Banco Central ha tomado medidas cautelares que son las preliminares para asegurar lo que luego naturalmente realizará, que es la demanda por daños y perjuicios, a través de San Luis Financial, contra estas entidades como responsables solidarias.

Y finalmente, tanto por Compañía General de Negocios como en su momento por Banco Comercial se efectuaron las presentaciones de las demandas correspondientes, lo que sí hoy hemos hecho es cautelar el derecho de esas sociedades que finalmente está destinado a satisfacer los créditos de los acreedores.

O sea, que estas acciones que emprende el Banco Central lo hace en virtud de sus potestades legales, pero que tienen como objetivo la satisfacción de los créditos de los acreedores legítimos de estas instituciones. Naturalmente, entre ellas el Estado, que es un acreedor principalísimo del Banco Comercial.

Pero no solamente estamos hablando de los miles de depositantes y miles de tenedores de eurobonos del Banco Comercial, así como de los acreedores de la entidad liquidada Compañía General de Negocios.

En consecuencia, tras la medida cautelar, oportunamente se presentarán las demandas y esto es naturalmente independiente de la acción que lleva adelante el Ministerio de Economía, citando a conciliación a los tres bancos, y que como decía el Ministro, más adelante el futuro gobierno determinará el cauce a seguir, qué jurisdicción, qué procesos. Y naturalmente que también es independiente de la defraudación fiscal, por el entorno de los 50 millones de dólares, por tributos impagos desde la constitución, desde el contrato celebrado entre San Luis Financial y los accionistas del Banco Comercial para el gerenciamiento del Banco Comercial desde el año 1990 hasta la fecha.

VIEYTES: Sí; también es importante destacar un antecedente y es que en oportunidad, un caso que ustedes recordarán, del Banco Pan de Azúcar que Bank Nord era una sociedad fiduciaria, tenía el gerenciamiento y la titularidad de las acciones del Banco Pan de Azúcar, el Banco Central habiendo intervenido esa institución también efectuó acciones de responsabilidad contra Bank Nord, en base a que Bank Nord ejercía su objeto social en territorio uruguayo y no había regularizado, de acuerdo lo establecía la Ley de Sociedades Comerciales, su situación para el mercado uruguayo. Con lo cual, habiendo prosperado la demanda, si bien finalmente no se llegó a una sentencia, BankNord accedió a que la demanda era fructífera, que tenía razón el Banco Central, y procedió a efectuar un pago importante por varios millones de dólares, en una transacción que fue efectuada hace algunos años.

VIEYTES: Y, estamos hablando de los perjuicios sufridos por el Banco Comercial y por Compañía General de Negocios, que es una cifra sensiblemente superior a los mil millones de dólares, y que no estamos ahora en condiciones de cuantificar con exactitud; hecho que será oportunamente efectuado en las demandas respectivas, como es obvio.

MINISTRO ALFIE: Quiero hacer una precisión. La medida cautelar final fue tomada por algo menos de 50, en el entorno de 40 millones de dólares, una vez revisados los cálculos en la DGI. La estimación preliminar ha sido del entorno de los 48, quedó más o menos en el entorno de los 40.

Y quiero recalcar que esto es absolutamente independiente de cualquier otro hecho, porque en realidad esto es una deuda fiscal, no tiene nada qué ver, es otra irregularidad de la Sociedad San Luis, y nada más. Que, por supuesto, desde el momento que San Luis es una sociedad irregular recae sobre los socios solidariamente y hay una sentencia en la cual uno podría llegar a cobrárseles ese dinero.

MINISTRO ALFIE: Nosotros no disponemos de ninguna información; así que no podemos...

MINISTRO ALFIE: No. El único contacto mantenido fue sobre fin de enero y no hubo ningún ofrecimiento, ni nada que se le parezca a eso. Por lo tanto, nosotros no sabemos nada de eso. De todas maneras, creemos que con estas acciones tomadas, más allá de que tenemos la convicción moral de que el Estado uruguayo y la sociedad uruguaya en realidad, representada por el Estado y por todos los ahorristas particulares que quedaron por el camino, tienen toda la razón de reclamar los dineros, creemos que con estas acciones estamos invirtiendo la relación de fuerzas, realmente.

Además, creemos que los informes jurídicos son sumamente elocuentes al respecto.

MINISTRO ALFIE: La defraudación fiscal se conoce desde hace una cuestión de... en realidad, se empezó a cuantificar hace un tiempito, no hace más de un mes, más o menos.

MINISTRO ALFIE: Si es que se llega a cobrar queda en Rentas Generales, porque ese dinero es de Rentas Generales. Es un dinero que debería haber sido recaudado por la DGI en su momento.

MINISTRO ALFIE: No, no. Claramente no. En realidad, la DGI lo que hace es, en virtud de la conducta dolosa que ha tenido la Sociedad San Luis, que aparte es la piedra angular de todos los fraudes detectados, y en virtud de lo que le dice el Código Tributario, pide la toma de medidas cautelares -para preservar su crédito-contra la empresa. Que en este caso va a ser un crédito contra sus accionistas particulares por éste mecanismo legal, por la irregularidad de la sociedad.

MINISTRO ALFIE: No, no; la verdad, no sabría decirle.

VIEYTES: De alguna manera, presumimos que la actitud del gobierno electo es, como ha sido expresada numerosas veces por ellos, en aras de satisfacer a la enorme mayoría de gente que ha quedado con pérdidas importantes como consecuencia de la quiebra del Banco Comercial, y en todo caso podrán efectuar negociaciones y eventualmente una transacción, que no tengo duda que lo pueden hacer, y bajo el mismo objetivo. Pero, para negociar y para transar, siempre hay que tener una buena oferta, y para sentarse a negociar y transar hay que tener una buena posición antes de hacerlo. Que es exactamente donde estamos parados ahora.

MINISTRO ALFIE: Operó desde el año 90, cuando fue adquirido el Banco Comercial. Es una Sociedad que ya existía y operaba en Argentina, también bajo la misma participación accionaria, o de socios, que son los hermanos Röhm y los tres bancos internacionales.