Mario Bergara
Secreto bancario: equilibrio entre derecho individual y
justicia social
El titular del Banco Central aludió a
la flexibilización y levantamiento del secreto bancario.
Indicó que todos los países tienen algún régimen para
preservar la información patrimonial de los ciudadanos.
Apeló al concepto de “equilibrio de salvaguarda” entre
derecho a la privacidad e interés social. Habló de
flexibilización y reiteró que la Justicia determina el
levantamiento en casos puntuales.
El presidente del Banco Central del
Uruguay (BCU) se refirió al secreto bancario. Dijo que es
un tema que está sobre el tapete en nuestro país desde hace
tiempo. “Todos los países del mundo tienen algún régimen de
secreto bancario porque refiere al patrimonio, a la
privacidad de los depósitos de la gente”, expresó el
jerarca.
La sociedad limita el derecho a la
intimidad en función de elementos de interés social. Supone
un equilibrio de salvaguarda entre el derecho a la
privacidad y el interés social de obtener cierta
información.
La tranquilidad de esa salvaguarda se
brinda por los procesos de levantamiento del secreto
bancario que los determina la Justicia. Es el juez el que
evalúa un caso concreto, que ante un tema específico se
puede anteponer el interés de la sociedad por esa
información por sobre el derecho individual de privacidad
de los depósitos en los bancos. La flexibilización es un
tema que se da históricamente, con la evolución de los
negocios financieros en el mundo.
El secreto bancario rígido de hace 20
años ya casi no existe, se fue flexibilizando para casos de
pensiones alimenticias, lavados de dinero, evasión y fraude
tributario y delitos del mercado de valores. Esas son las
causales que habilitan una solicitud a la Justicia para que
dictamine si debe levantarse el secreto bancario. De alguna
manera se da la obligación de que los bancos tengan más
información sobre sus clientes y las operaciones que
realizan.
La tendencia, sobre todo luego de la
crisis, es de una mayor flexibilización en cuanto a las
causales por las cuales se puede solicitar el
levantamiento.
Bergara reiteró que la actuación de la
Justicia es la que salvaguarda ese equilibrio entre el
derecho a la privacidad y el interés general por la
información en los casos que la Ley habilite. Aclaró que
los que están amparados en el secreto bancario son los
depósitos de la gente.
El presidente de la Federación
Latinoamericana de Bancos (FELABAN), Ricardo Marino, dijo
que se debe respetar la legislación de cada país al
respecto, porque no existe una visión homogénea. De todas
formas, no interfiere con las políticas que se pueden
implementar para conocer a los clientes, para tener
seguridad en las transacciones en el sistema financiero.
Marino informó que FELABAN acompaña
anualmente a un grupo de delegaciones para hablar con el
Tesoro norteamericano con el fin de demostrar la evolución
de las buenas prácticas de América Latina en materia de
prevención de lavado de dinero. El objetivo es dar
tranquilidad, teniendo en cuenta que Latinoamérica tiene un
prejuicio en este sentido.
“En definitiva se apuesta a una mayor
transparencia del sistema financiero, contar con más
información para atraer empresas y personas”, sostuvo. |
